家族の絆を大切に。円満な資産承継を導く専門家の選び方
資産承継、誰に相談すれば良いのだろうか？
長年築き上げてきた資産を次の世代に引き継ぐことは、人生の大きな節目を迎えた皆様にとって、大切な関心事の一つかと存じます。それは単に財産を分配する手続きだけでなく、これまで育んできた家族の絆や、大切にしてきた価値観、そしてお子様方への想いを形にする機会でもあります。
しかし、資産承継には法務や税務といった専門的な知識が必要となる場面も多く、一人で全てを準備することは容易ではありません。そこで、専門家の力を借りることを検討される方も多いでしょう。弁護士、税理士、司法書士など、様々な分野の専門家が存在します。
ですが、「一体誰に相談すれば良いのだろうか」「自分の家族の事情や、伝えたい想いをきちんと理解してもらえるのだろうか」と、迷いや不安を感じる方もいらっしゃるかもしれません。特に、過去に相続でご苦労された経験をお持ちの場合、今度の承継は家族皆が納得し、円満に進めたいという願いは一層強いことと思います。
円満な資産承継を実現するためには、単に法的な手続きに詳しいだけでなく、皆様やご家族の心に寄り添い、共に解決策を考えてくれる「パートナー」と呼べる専門家を見つけることが非常に重要です。
円満な承継を支える専門家選びのポイント
では、家族の絆を大切にし、円満な資産承継を導くような専門家は、どのように選べば良いのでしょうか。いくつかの大切な視点をご紹介します。
1. 話をじっくりと聞いてくれるか
専門家を選ぶ上で最も基本的ながら、非常に重要なポイントです。皆様がどのような状況にあり、どのような想いを抱き、何に不安を感じているのかを、時間をかけて丁寧に聞いてくれる姿勢があるかを見極めてください。一方的に専門的な知識を押し付けるのではなく、まずは皆様の声に耳を傾けてくれるかどうかが、信頼関係の第一歩となります。
2. 分かりやすい言葉で説明してくれるか
資産承継に関する法務や税務は、普段聞き慣れない専門用語が多く用いられます。皆様が知りたいのは、難しい法律そのものではなく、「自分の場合はどうなるのか」「家族にとって何が最善なのか」ということです。専門用語を避け、たとえ話を用いるなど、誰にでも理解できるように平易な言葉で説明してくれる専門家は、安心して相談を進めることができるでしょう。
3. 家族の状況や感情に配慮できるか
資産承継は、ご家族一人ひとりの人生や感情に関わるデリケートな事柄です。専門家が、財産の評価額や相続税の計算だけでなく、ご家族の関係性やそれぞれの想い、将来への希望といった「数値化できない大切なもの」にも配慮できるかどうかが、円満な解決には不可欠です。家族それぞれの立場を理解し、それぞれの気持ちに寄り添おうとする姿勢が見られるかを確認してください。
4. 複数の専門分野に知見があるか、または連携できるか
資産承継の問題は、法務、税務、不動産など、様々な分野にまたがることが少なくありません。一人の専門家が全てに詳しいとは限りませんが、必要に応じて他の分野の専門家（弁護士、税理士、司法書士、不動産業者など）と適切に連携し、包括的な視点からアドバイスを提供してくれる体制があるかどうかも、確認しておくと良いでしょう。
5. 信頼できる実績や評判があるか
もちろん、その専門家がこれまでにどのような案件を手掛けてきたか、どのような評価を得ているかも参考になります。友人や知人からの紹介、インターネット上の情報（ただし慎重に判断）、専門家団体の情報などを参考に、実績や評判を確認することも有効です。初回相談を設けている専門家も多いので、まずは一度話をしてみるのも良い方法です。
専門家と共に、家族で話し合う一歩を
専門家は、法的な手続きを進める上でのサポートはもちろんですが、ご家族間のコミュニケーションを円滑にするためのアドバイスや、想いを伝えるための具体的な方法についても、中立的な立場から助言を与えてくれる存在です。
いきなりご家族だけで話し合うのが難しい場合でも、専門家を交えることで、感情的にならずに冷静に話し合いを進められることもあります。専門家は、皆様の「円満に承継したい」「家族の絆を大切にしたい」という願いを実現するための、心強いパートナーとなり得るのです。
大切なのは、一人で抱え込まず、信頼できる専門家を見つけて第一歩を踏み出すことです。そして、専門家と共に、ご家族の皆さんと向き合い、未来について語り合う時間を持つことこそが、世代を超えて資産と共に大切な想いを引き継ぐことに繋がるでしょう。
まとめ
資産承継は、ご家族の未来を形作る大切なプロセスです。このプロセスを円満に進めるためには、信頼できる専門家の存在が大きな支えとなります。
専門家を選ぶ際には、単に知識だけでなく、皆様やご家族の話を丁寧に聞き、分かりやすい言葉で説明し、家族の状況や感情にも配慮できる、人間味あふれる方を選ぶことが重要です。
専門家は、単なる手続きの代行者ではありません。皆様がこれまで築き上げてきた家族の絆や大切な価値観を、次の世代にしっかりと引き継ぐための旅を、共に歩んでくれるパートナーなのです。
ぜひ、今回ご紹介したポイントを参考に、皆様にとって最良の専門家を見つけてください。そして、専門家のサポートを得ながら、ご家族にとって最善の資産承継を実現されることを心より願っております。